La spécificité de Major Trends Proximité
Major Trends Proximité bénéficie de l’expérience d’UFG PE dans la sélection rigoureuse de sociétés matures (chiffre d’affaires entre 5 et 75 millions d’€ principalement) en capital développement et au potentiel de rentabilité jugé attractif.
L’allocation d’actifs retenue repose sur l’alliance du potentiel de développement des PME/PMI et des thématiques d’investissement des fonds Major Trends dans l’optique de donner accès aux souscripteurs à des secteurs profitant dès aujourd’hui et sur le long terme de la dynamique créée par les défis majeurs que doivent relever nos sociétés, notamment en matière de démographie et d’environnement.
Répartition de l’actif du fonds*

• 60 % au moins (du montant des souscriptions) en sociétés ouvrant droit à une réduction d’IRPP** réparties de la façon suivante :
- 50 % en sociétés matures
- 10 % en sociétés de moins de 5 ans présentant un risque plus élevé

Ces sociétés seront actives dans les secteurs liés aux différents thèmes d’investissement des fonds de la gamme Major Trends d’UFG-LFP. A titre d’exemple : le tourisme, la santé, les énergies nouvelles, la construction, l’informatique, la sécurité, etc...
Pour la part de l’actif soumise aux critères de proximité (60 % minimum), le Fonds investira dans des sociétés non cotées situées dans les régions Ile-de France, Nord-Pas-de-Calais, Picardie et Centre. UFG PE pourra également investir 20 % au plus de l’actif dans des sociétés cotées dont la capitalisation boursière est inférieure à 150 millions d’euros.

• 40 % au plus sera alloué de manière flexible entre :

1. des fonds obligataires ISR (Investissement Socialement Responsable) ainsi que des CDN (certificats de dépôt négociables) et CAT (crédits à terme) : de 10 à 30 %

2. les fonds actions thématiques de la gamme Major Trends d’UFG-LFP : de 0 à 20 %
Ces fonds actions thématiques, dont la gestion est déléguée à LFP - SARASIN AM, visent à saisir les opportunités issues des évolutions profondes que connaissent nos sociétés, notamment du fait de l’émergence de nouvelles puissances économiques sur l’échiquier mondial (Brésil, Chine, Inde, Russie, etc.). Ces changements sont créateurs de nouveaux marchés pour les entreprises occidentales, notamment européennes, ce dans de nombreux secteurs d’activité.
- UFG Trend Consumers pour relever le défi "démographie" : l’arrivée sur l’échiquier mondial des pays émergents et le vieillissement de la population sont créateurs de nouveaux marchés de consommation ;
- UFG Trend Planet pour relever le défi "environnement" : il est nécessaire de préserver la planète de l’empreinte de l’homme (énergies renouvelables, contribution à la dépollution…) ;
- UFG Trend Infrastructures pour relever le défi "urbanisation" : l’urbanisation croissante et le vieillissement des infrastructures nécessitent de lourds investissements (construction, concessions…) ;
- UFG Trend Technologies pour relever le défi "technologies" : les technologies sont un moteur pour la croissance économique (informatique et télécoms, espace, productivité des entreprises…).

3. des OPCVM de trésorerie ISR : 10 % dont la gestion est déléguée à LFP.

L’allocation de la poche libre entre ces trois catégories de fonds sera gérée de façon flexible par la société LFP selon ses anticipations économiques, sectorielles et de marché, afin de diversifier dynamiquement les sources de rendement et de risque.

Major Trends Proximité : des avantages fiscaux
En contrepartie du blocage de son investissement jusqu’à la fin de la durée de vie du produit (7 ans, prorogeable 3 fois 1 an sur décision de la société de gestion) et selon la fiscalité en vigueur, le souscripteur bénéficie :

• d’une réduction d’impôts** sur le revenu à hauteur de 25 % du montant investi dans des sociétés éligibles (droits d’entrée inclus). Cette réduction est plafonnée à 6 000 € pour un couple ou 3 000 € pour un célibataire, indépendamment de la tranche d’imposition ;

• d’une exonération d’impôts (hors prélèvements sociaux) sur les plus-values éventuelles à la revente des parts ou à la liquidation du Fonds.

La réduction d’impôts accordée par le FIP est cumulable à celle du Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI). Les plafonds de ces deux mécanismes sont distincts et offrent à un couple soumis à imposition commune la possibilité de bénéficier d’une réduction allant jusqu’à 12 000 €.

L’octroi du bénéfice fiscal dépend du respect par le fonds du quota d’investissement de 60 % dans des PME/PMI éligibles, dont 10 % créées depuis moins de 5 ans.

Les risques associés de Major Trends Proximité
• Un investissement par nature à long terme et donc à liquidité différée.
• La performance du fonds dépend du succès des projets d'investissements, ces derniers pouvant entraîner une perte de valeur. La valeur liquidative du FIP se calcule selon les modalités décrites dans son Règlement et varie dans le temps. Major Trends Proximité ne bénéfice d'aucune garantie ou protection du capital investi.
• Afin de bénéficier de l’avantage fiscal, l’investisseur doit conserver ses parts pendant une durée minimale de 5 ans à compter de la date de souscription. En cas de demande de rachat des parts avant l’expiration de la durée de détention recommandée, 7 ans, une commission de rachat (taux dégressif dans le temps) est exigée.
• L’octroi du bénéfice fiscal dépend du respect par le fonds du quota d’investissement de 60 % dans des PME/PMI réparties dans trois régions françaises limitrophes, dont 10 % créées depuis moins de cinq ans.

* Les pourcentages de l'actif du fonds sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer dans le temps.
** Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement. Les conditions sont décrites dans la notice d’information et le règlement du fonds.