La spécificité de Diadème Proximité III
Diadème Proximité III bénéficie de l’accès privilégié d’UFG PE à des dossiers d’investissements de qualité, en contrepartie d’une prise de risque en capital.
L’allocation d’actifs retenue pour Diadème Proximité III repose sur l’alliance du potentiel de développement des PME/PMI et des supports variés faiblement corrélés.
Pour atteindre un équilibre rendement/risque optimal, le porte¬feuille de Diadème Proximité III est diversifié.

Répartition de l’actif du fonds *
• 60 % minimum dans des participations de PME/PMI principalement matures sous la forme de capital développement et capital transmission/LBO (opération de rachat d’entreprises avec financement bancaire). Ces sociétés opèrent dans des secteurs traditionnels et sont implantées dans les quatre régions françaises suivantes : l’Ile-de-France, le Nord-Pas de Calais, la Picardie et le Centre.
• 40% géré de façon active à travers des classes d’actifs faiblement corrélées entre elles, à la fois en direct et via des OPCVM. Cette allocation multi-expertise est susceptible d’évoluer en fonction des possibilités d’investissement et des opportunités de marché, dans le respect des seuils décrits dans la notice d’information. Les OPCVM sélectionnés sont en priorité des OPCVM dits “Investissement Socialement Responsable”, c’est-à-dire intégrant des critères extra-financiers dans leur processus de sélection.

Diadème Proximité III: des avantages fiscaux**
• Il offre une réduction d'impôts de 25 % des sommes investies, droits d'entrée inclus, dans la limite de 24 000 € pour un couple soumis à imposition commune (12 000 € pour un célibataire) soit une réduction d'impôts pouvant atteindre 6 000 € pour un couple (3 000 € pour un célibataire).
• Les plus-values qui peuvent être réalisées à la revente des parts ou à la liquidation du fonds seront exonérées d'impôts (hors prélèvements sociaux).
• Pour bénéficier de ces deux avantages fiscaux, le souscripteur doit conserver ses parts pendant au moins cinq ans à compter de la date de souscription.***
Important : La réduction d’impôts accordée par le FIP est cumulable à celle du Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI). Les plafonds de ces deux mécanismes sont distincts et offrent à un couple soumis à imposition commune la possibilité de bénéficier d’une réduction allant jusqu’à 12 000 €.

Les risques associés de Diadème Proximité III
• Un investissement par nature à long terme et donc à liquidité différée.
• La performance du fonds dépend du succès des projets d'investissements, ces derniers pouvant entraîner une perte de valeur. La valeur liquidative du FIP se calcule selon les modalités décrites dans son Règlement et varie dans le temps. Diadème Proximité III ne bénéfice d'aucune garantie ou protection du capital investi.
• Afin de bénéficier de l’avantage fiscal, l’investisseur doit conserver ses parts pendant une durée minimale de 5 ans à compter de la date de souscription. En cas de demande de rachat des parts avant l’expiration de la durée de détention recommandée, 7 ans, une commission de rachat (taux dégressif dans le temps) est exigée.
• L’octroi du bénéfice fiscal dépend du respect par le fonds du quota d’investissement de 60 % dans des PME/PMI réparties dans trois régions françaises limitrophes, dont 10 % créées depuis moins de cinq ans.

* Les pourcentages de répartition de l'actif du fonds sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer dans le temps.
**Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.
*** Les conditions sont décrites dans la notice d’information et le règlement Diadème Proximité III.